«Серые кардиналы» не уйдут от ответственности

Если руководители банка довели его до плачевного состояния, скрыться со средствами вкладчиков не получится, даже прикрывшись родственниками. То же самое касается, например, страховых компаний, которые должны перечислять деньги в компенсационный фонд дольщиков, но вместо этого намеренно обанкротились. Разбираемся в законопроекте о контролирующих лицах в наших карточках.

Кто такие «контролирующие лица»

ГД приняла в первом чтении законопроект о контролирующих лицах: это те, кто влияет на решения, связанные с расходованием средств страховых, кредитных организаций и негосударственных пенсионных фондов. В том числе это могут быть родственники должника-руководителя или представителя обанкротившейся финорганизации. Они тоже понесут ответственность за ситуацию в организации.

Кто их выявит

Сейчас финансовые организации самостоятельно направляют в Банк России информацию о своих акционерах. Законопроект предполагает, что Центробанк на основании имеющихся финансовых документов формирует перечень контролирующих лиц и оперативно уведомляет их о включении в такой список.

Его будут публиковать в открытом доступе. При этом включение в перечень можно оспорить.

Для чего это нужно

Если средства уже вывели, то найти и взыскать их достаточно сложно. Поэтому инициатива будет действовать на опережение: создаются процедуры, которые в принципе делают невозможным финансовые злоупотребления и выведение средств.

Что ждет «серых кардиналов»

Арбитражный суд по заявлению Банка России будет вправе наложить арест на имущество контролирующих лиц, но только в строго установленных случаях и при наличии признаков преднамеренного банкротства организации.

Суд также имеет право привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности — их привлекут к погашению задолженности, которую не смог выплатить основной должник.